Cela faisait plusieurs années que le patron d’Orange évoquait la création d’une nouvelle activité pour le groupe de communication. Face au challenger Free, il fallait montrer au marché que l’innovation c’était toujours Orange ! Pour accélérer le lancement d’une nouvelle banque, le groupe Orange a choisi de s’associer avec une structure existante. Cela permettait de plus de simplifier les démarches réglementaires qui sont nombreuses dans la finance.
En 2016 c’est avec Groupama que le groupe Orange décide de signer un accord pour créer une nouvelle banque. Groupama Banque devient alors Orange Bank et la nouvelle entité est lancée en novembre 2017.
Attendu au coin du bois par ses détracteurs, Orange Bank rencontre des problèmes avec ses nouveaux clients qui ne sont pas satisfaits du processus d’ouverture des comptes en ligne. Les médias s’en donnent à cœur joie en pronostiquant un échec de lancement d’autant plus grand que le patron d’Orange avait tablé sur 2 millions de clients pour 2025 !
Contre toute attente, à fin février 2018, Orange Bank annonçait 100 000 clients. La progression se confirme puisque à fin décembre 2018 la banque revendiquait 250 000 clients, et plus de 500 000 clients fin 2019. Autre surprise : une majorité des nouveaux clients (60%) ouvrent leur compte directement dans une boutique physique Orange.
Depuis son ouverture, en plus du compte bancaire, l’établissement a lancé le compte d’épargne et le prêt personnel.
Juillet 2020 : Orange bank dépasse le million de clients.
Novembre 2020 : Orange bank change de partenaire pour ses cartes et passe toute son offre chez Mastercard.
Pour ouvrir un compte Orange Bank vous devez être majeur, être résident fiscal en France (France métropolitaine ou Département et Régions d’Outre-Mer). Bien sûr vous devez également être responsable de vos actes (ou accompagné et assisté de votre représentant légal).
Vous devez pouvoir justifier de votre identité et de votre domicile, avoir une adresse e-mail, un smartphone iOS ou Androïd avec connexion Internet.
J'ouvre un compte courant en ligne Orange Bank
Notez que certaines conditions sont indispensable pour demander une ouverture de compte Orange Bank et l'octroi d'une carte bancaire :
Orange Bank n'impose pas de revenus réguliers pour utiliser le compte et la carte bancaire.
OFFRES ORANGE BANK EN COURS
COMPTE BANCAIRE
jusque 80 € offerts crédités à l'ouverture d'un compte courant avant le 31/12/20 (voir conditions en ligne).
Carte | Coût | Condition |
---|---|---|
![]() Orange Bank Standard |
gratuit | 3 transactions par mois pour bénéficier de la gratuité. Si non respect : 5€/mois |
![]() Orange Bank Premium |
4,99 €/mois pdt 6 mois puis 7,99 €/mois |
Pas de conditions |
![]() Orange Bank pack Premium |
8,99 €/mois pdt 6 mois puis 12,99 €/mois |
Pas de conditions |
L'offre Orange Bank : 2 cartes disponibles, carte Standard et carte Premium
La carte Orange Bank est une carte de paiement internationale adossée au réseau Mastercard à autorisation quasi systématique.
Les frais de compte et la carte sont gratuits sous réserve d’effectuer 3 paiements par mois avec la carte ou le mobile.
Des frais sont décomptés pour certaines opérations : demande d’intervention manuelle d’un expert orange pour des opérations normalement gratuites comme le déblocage du paiement dans contact, l’édition d’un RIB, l’émission d’un virement… Le coût est de 5 euros par opération.
Avec la carte :
Orange Bank propose également une carte haut de gamme Premium. Facturée 7,99 euros par mois, elle est accessible à tous les clients de la néobanque, sans conditions de revenus. Elle est à débit immédiat ou différé (après accord de l'établissement). Elle regroupe de nombreux services :
Orange bank propose également un pack premium, permettant à toute la famille d'avoir une carte de paiement : 1 carte Premium pour un adulte, et jusque 5 cartes Plus pour les enfants de plus de 10 ans. Le service est facturé 12,99 euros par mois. Cela permet de suivre le budget de ses enfants directement depuis l'application, en paramétrant les cartes, les limites quotidiennes de paiement, le blocage éventuel... Pas de frais, et pas de découvert autorisé pour une utilisation en toute sécurité. L'actualisation du compte se passe en temps réel.Alertes disponibles sur opérations. Virement possible depuis le compte de l'adulte vers ceux des enfants.
Orange Bank s’est lancée sur le marché déjà bien occupé de la banque en ligne. La nouvelle banque possède des arguments de poids par rapport à la concurrence. Elle intègre toutes les dernières nouveautés bancaires en les proposant à des tarifs très attractifs, voire gratuitement, comme le cryptogramme dynamique, ou le SMS pour envoyer de l’argent.
Le client a vraiment la main pour personnaliser son compte et sa carte ce qui est un vrai plus en tant qu’utilisateur… ce qui propulse Orange Bank à un niveau nettement au-dessus de ses concurrents.
OFFRES ORANGE BANK EN COURS
COMPTE BANCAIRE
jusque 80 € offerts crédités à l'ouverture d'un compte courant avant le 31/12/20 (voir conditions en ligne).
Services de base | |
Ouverture / clôture du compte | GRATUIT |
Abonnement / Tenue de compte Orange Bank Standard + carte bancaire | GRATUIT |
Abonnement / Tenue de compte Orange Bank Premium + carte bancaire | 96 € / an |
PAcke Premium | 144 € / an |
Carte bancaire | GRATUIT |
Retraits DAB (Zone Euro) | GRATUIT |
Commande de chéquier (envoi simple) | GRATUIT |
Virements en ligne (en €, Zone Euro) | GRATUIT |
Prélèvements | GRATUIT |
Achats (en €, en Zone Euro) | GRATUIT |
Remise de chèques (hors coût postal) | GRATUIT |
Intervention par un conseiller | 5 € / acte |
Appel à un conseiller | GRATUIT |
Services proposés | |
Réseau carte bancaire | ![]() |
Type de carte bancaire | Standard ou Premium |
Application mobile | OUI (indispensable) |
Horaires du service client en semaine | 8h00-20h00 |
Horaires du service client le samedi | 8h00-20h00 |
Obligation de domiciliation des revenus | NON |
Paiement sans contact (NFC) | OUI |
Apple Pay (NFC) | OUI |
Retrait d'espèces distributeur (Zone Euro) | GRATUIT |
Activation d'office du sans contact | ? |
Retrait d'espèces distributeur hors zone Euro | 2 % / opération (gratuit si Premium) |
Frais achats hors zone Euro | 2 % / opération (gratuit si Premium) |
Chèque de banque | GRATUIT (5 € si en express) |
Versement d'espèces | OUI possible mais payant |
Alerte SMS situation de compte | OUI (60 SMS / an) |
Alerte e-mails situation de compte | pas encore en service |
Plus d'un prélèvement rejeté sur le même mois | 0 € max / prél.rejeté |
Notifications en temps réel situation de compte | OUI |
Opposition / réactivation carte bancaire en ligne | OUI |
Personnalisation du code de carte bancaire | OUI à la commande de la carte |
Renvoi du code secret carte bancaire | GRATUIT |
Site de démonstration | NON |
3DSecure | OUI |
Carte Premium | OUI |
Crédit consommation | OUI |
Crédit immobilier | NON |
Taux sur découvert autorisé | 8,33 % / an |
Taux sur découvert non autorisé | 17,35 % / an |
Renouvellement anticipé de carte bancaire | 10 € |
Possibilité d'ouvrir un compte épargne | OUI |
Ouverture d'un livret A | NON |
Ouverture d'un LDD | NON |
Bourse | NON |
Ouverture d'une Assurance Vie | NON |
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